¿Cuánto gasté en junio?
Tus salidas sumaron R$ 37.560. La mayor fue Vivienda.
El Método BASE: un paso a paso del diagnóstico a la revisión, que eleva el nivel de tu planificación.
Pensada en los mínimos detalles para que tus números se organicen con inteligencia de punta (persona física y empresa).
Un profesional para guiarte, no solo un robot.
Pregunta sobre tu mes, o registra un gasto al instante. Desde el Essencial.
Plataforma desde R$ 49,90; con consultor, desde R$ 149.
Lo que sostiene el plan es la combinación: un método eficaz, datos que revelan el camino y un acompañamiento profesional que mantiene las decisiones firmes con el tiempo.
Cuatro pilares que estructuran cada decisión financiera que tomarás.
"¿Cuál es tu referencia?"
Toda inversión tiene un benchmark. Ahora estás invirtiendo en ti y en tu familia. ¿Cuál es tu referencia? Sin un parámetro claro, cualquier esfuerzo parece suficiente. El Benchmarking define la dirección: qué tipo de vida quieres construir y qué logros marcarán el avance.
"¿Qué muestran tus números?"
La planificación financiera no puede basarse en suposiciones. La Analítica organiza datos reales (ingresos, gastos, deudas, reservas e inversiones) para revelar patrones, riesgos ocultos y oportunidades. BASE combina plataforma digital y acompañamiento humano para convertir la información en decisión.
"¿Cómo mantener el plan a lo largo del tiempo?"
El verdadero desafío no es empezar. Es mantenerse. Un plan sostenible debe ser realista, disciplinado y adaptable. La Sostenibilidad garantiza que la planificación resista los cambios de la vida (de ingresos, familia, carrera) sin abandonar la dirección principal.
"¿Por qué vas a honrar este plan?"
Un plan solo se mantiene cuando tiene sentido para quien decide. La Ética es la coherencia entre tus decisiones financieras, tus valores y los compromisos que asumes con tu familia. Es lo que mantiene el plan en pie cuando seguirlo exige disciplina.
Sueldo, alquiler, un hijo, un imprevisto: tú decides y el marcador muestra a dónde llegas a los 65. Toma tres minutos y termina con un cálculo hecho con tus números.
Cada servicio fue diseñado para un momento real de tu vida financiera.
Rutina, hábitos y calidad de vida integrados a la planificación personal. Porque la sostenibilidad financiera comienza con un estilo de vida consciente.
Organización de metas, tiempo y objetivos de vida. Transformamos intenciones en planes concretos, con plazos y prioridades definidos.
Diagnóstico completo de la situación financiera, presupuesto sostenible y proyecciones a largo plazo. Gestión financiera con método, no con suposiciones.
Construcción y seguimiento de la cartera de inversiones alineada con tu perfil, objetivos y horizonte temporal.
Monitoreo mensual de las finanzas con datos reales, identificación de patrones y decisiones fundamentadas para evolucionar mes a mes.
Inteligencia de negocio para tu empresa: visiones completas incluyendo P&G y flujo de efectivo.
Del primer paso a la gestión de patrimonio, tenemos un plan para tu momento de vida. A partir del Essencial, tu empresa entra también.
La empresa tiene sus números, tú tienes los tuyos, y esos números no deben mezclarse, pero en la práctica a veces pasa. Aquí las dos quedan separadas y organizadas con la misma inteligencia. Además, la plataforma muestra el efecto de una en la otra: cuánto retirar, qué hace eso con la caja y qué queda para tu vida.
Consultores independientes con certificación y experiencia en el mercado financiero.
Abogado, especialista en planificación financiera y profesional certificado en inversiones y gestión de fondos. Lidera la visión estratégica, jurídica e institucional de BASE.
Economista y especialista en inversiones, con credenciales reconocidas en gestión de activos e inversiones. Lidera la estrategia de inversiones de BASE con análisis, consistencia y visión de largo plazo.
Graduada en Estética, especialista en rutina, autocuidado y hábitos saludables. Conecta el método BASE con el día a día, el bienestar y la evolución personal de los clientes.
Ingeniera y especialista en calidad, procesos, sostenibilidad y gestión de personas. Lidera la experiencia del cliente y la mejora continua de los procesos de BASE.
Ejerce la planificación de verdad, sin vender productos: con el método, la plataforma, la marca y los clientes de BASE. Una escalera de carrera, a tu ritmo.
Respuestas a las preguntas más comunes sobre consultoría financiera y nuestros servicios.
La inteligencia artificial hoy es capaz de organizar datos, responder dudas, sugerir análisis e incluso crear dashboards. Es una herramienta poderosa que todos deberíamos aprender a usar. Pero la planificación financiera nunca se trató solo de tener acceso a una tabla, un gráfico o un dato específico.
Si las planillas resolvieran la vida financiera de las personas, ese problema ya habría terminado hace décadas. Existen planillas gratuitas, aplicaciones de control, plantillas listas y calculadoras financieras disponibles desde hace mucho tiempo. Aun así, la mayoría de las personas sigue sin claridad, sin constancia y sin un plan financiero real.
La planificación exige método, interpretación, decisión y acompañamiento.
El desafío de la planificación financiera es muy parecido al desafío de la sociedad moderna: el problema ya no es la falta de datos. Es saber qué hacer con ellos.
Aquí, no necesitas construir una visión analítica desde cero, preparar una planilla compleja ni pedirle a una IA que convierta tus datos en gráficos. Esa parte ya la estructuramos por ti.
Lo más importante es que en BASE no te quedas solo mirando números. Eres acompañado por un consultor que entiende el método, interpreta los datos contigo y ayuda a ajustar la planificación a tu realidad, tus objetivos y el momento de tu vida, usando una plataforma diseñada dentro de nuestro método.
Los bancos ya están poniendo inteligencia artificial dentro de sus propias aplicaciones. Esa IA va a organizar tus gastos, sugerir un presupuesto y explicar productos, y lo va a hacer bien. Pero es del banco, y el banco gana cuando contratas uno de sus productos.
BASE no vende productos financieros y no recibe comisión por nada que contrates. El único que paga por tu planificación eres tú, y por eso nada nos impide decirte que, a veces, el mejor camino es saldar una deuda o no contratar nada.
La plataforma es el lugar donde tu vida financiera se mantiene organizada en un solo sitio: dinero, objetivos y hábitos, actualizados sin trabajo manual. Importa tus extractos, sugiere las categorías, consolida informes, proyecta la jubilación y hace seguimiento del presupuesto y las inversiones.
La plataforma no es el servicio de BASE. Es la herramienta dentro del método. El valor está en leer esos números junto a un consultor, para convertir los datos en decisiones más claras y consistentes con el tiempo.
No. Puedes usar la plataforma por tu cuenta, en el plan de R$ 49,90 por mes, y organizar tu vida financiera a tu ritmo. Cuando quieras un consultor a tu lado, los planes desde el Essencial ya incluyen la plataforma y el acompañamiento. Empiezas por el camino que tiene sentido ahora y cambias cuando quieras.
Sí. El área personal organiza toda tu vida personal: presupuesto, inversiones, metas y jubilación. El área de empresa trata tu negocio como negocio, con una visión consolidada de sus finanzas, cuentas por pagar y por cobrar, flujo de caja, presupuesto mensual y alertas.
Y existe el Puente Personal↔Empresa, que muestra cómo el pro-labore y el reparto de utilidades afectan tu vida personal. Para quien tiene empresa, es donde ambos lados por fin se conversan.
Es tu panel principal, el punto de partida de tu vida financiera. Se organiza en torno al Método BASE y reúne en un solo lugar lo que importa.
En el Panel ves tu objetivo principal, el próximo paso y la próxima revisión. En Metas están los hábitos, proyectos y logros personales; en Deseos, las realizaciones que estás planeando, como una casa o un viaje. Eventos de Vida registra lo que cambia el plan, como el nacimiento de un hijo o un cambio de ingresos; y la Revisión Mensual compara lo que pretendías con lo que de hecho pasó. Una decisión en un módulo se refleja en los demás.
Sí. La plataforma acepta archivos OFX (el formato bancario estándar), PDF de factura de tarjeta (con lectura inteligente de las transacciones) y planilla en Excel o CSV.
Después de importar, ya sugiere las categorías según el patrón de las descripciones. Solo revisas y confirmas.
Si tienes cuenta en más de un banco, puedes enviar todo de una vez: los extractos y las facturas en la misma tanda, mezclando PDF, OFX y planillas. La plataforma reconoce sola qué es cada archivo y, antes de guardar, muestra lo que entendió. En ese momento señala el dinero que solo pasó de una cuenta tuya a otra, que no es ingreso ni gasto. Lo que no reconozca entra sin categoría y te dice cuántos fueron, para que lo resuelvas cuando quieras. Este envío en tanda forma parte de los planes con acompañamiento, desde el Essencial.
La plataforma es totalmente responsiva: funciona bien en el navegador del celular, tanto en iPhone como en Android. Todavía no tenemos una app nativa, pero todas las funciones están disponibles desde el navegador.
Si quieres, puedes agregar el acceso directo a la pantalla de inicio del celular, y se abre como si fuera una app.
Sí. La plataforma cubre el núcleo familiar y tú eliges el modo que combina con tu relación:
Cambias la vista entre las personas cuando quieras.
Sí. Pueden compartir la misma cuenta y aun así cada uno mantener sus propios gastos personales. Usted elige qué categorías son suyas, y sus movimientos dejan de aparecer uno a uno para su pareja: pasa a ver solo el total de esa categoría en el período.
El saldo y el presupuesto siguen con el valor completo, así que lo acordado en casa no cambia. Nadie esconde cuánto gastó, solo en qué. Cada uno define sus propias categorías, sin depender de la autorización del otro.
Si los acompaña un consultor, él sigue viendo los valores, porque es con ellos que orienta el plan. La descripción de los movimientos no la ve.
Sí. Funciona en portugués, inglés y español, y detecta solo el idioma del navegador. Puedes cambiarlo en cualquier momento.
Útil para brasileños que viven fuera, o extranjeros que viven en Brasil.
Sí. La seguridad es parte de la confianza que depositas en BASE, así que aplicamos las prácticas que el mercado considera estado del arte. La conexión y los datos sensibles están cifrados, y las acciones más críticas piden una verificación extra por correo. Cada consultor ve solo los clientes bajo su responsabilidad, todo acceso queda registrado para auditoría, y los respaldos son diarios.
Y los datos son tuyos: puedes exportarlos o eliminarlos cuando quieras.
Para quienes tienen empresa, el área de negocio trata a la empresa con el mismo rigor que tu vida personal, pero con inteligencia de negocio. Da una visión consolidada de las finanzas de la empresa (utilidad, caja y flujo) y proyecta la caja de los próximos meses.
También avisa cuando la utilidad en el papel se separa del dinero real, organiza el presupuesto por categoría y señala indicios que suelen pasar inadvertidos, como concentración de ingresos o un retiro que la caja no sostiene. Y el Puente Personal↔Empresa muestra el efecto de las decisiones de la empresa en tu vida personal.
La plataforma empieza en R$ 49,90 por mes, en el plan en el que organizas tu vida financiera por tu cuenta, a tu ritmo. Los planes con consultoría ya incluyen la plataforma y suman el acompañamiento de un consultor de verdad, desde el Essencial, a R$ 149, hasta el Wealth, a R$ 897. Si no sabes cuál combina con tu momento, el diagnóstico gratuito te ayuda a decidir.
Atiende. Conectas tu número una vez y pasas a preguntar por WhatsApp lo mismo que preguntarías aquí dentro: cómo va el mes, cuánto fue para cada categoría, si un gasto cabe en el presupuesto. También puedes registrar un gasto por mensaje, en el momento en que ocurre.
La conexión la haces tú, en Perfil, tocando "Conectar mi WhatsApp". La aplicación abre con un código ya escrito y solo tienes que enviarlo. Toma menos de un minuto, y puedes desconectar cuando quieras, en la misma pantalla.
El canal forma parte de los planes desde el Essencial. En el plan Plataforma, el asistente sigue respondiendo aquí dentro, en el globo de conversación.
No, y no fue hecho para eso. Son dos lugares con funciones diferentes.
WhatsApp sirve para la pregunta rápida, en el momento en que aparece: estás en la caja y quieres saber si aquel gasto cabe. La plataforma sirve para lo que pide calma: ver línea por línea, comparar meses, ajustar el presupuesto, seguir metas y patrimonio.
Por eso el canal tiene un límite de conversaciones por día, que varía según el plan, mientras que en la plataforma el asistente responde sin límite. El límite no existe para ahorrarte tiempo: existe para que el canal quepa en el valor de la mensualidad, sin que eso se convierta en un aumento de precio después.
Quien usa los dos suele resolver en WhatsApp lo que es duda del momento y dejar para la plataforma lo que es decisión.
Empieza con un diagnóstico: una entrevista y el análisis de tus números. A partir de ahí, construimos juntos tu Plan BASE, que reúne el nivel de vida que quieres alcanzar, lo que los números muestran hoy, un plan que cabe en tu rutina y el compromiso con tus valores.
Luego acompañamos de cerca, con revisiones mensuales en la plataforma y reuniones periódicas. Nunca estás solo en la ejecución.
El Método BASE organiza la planificación en cuatro dimensiones:
Sin alguno de esos pilares, el plan se queda en el papel y no se sostiene en la vida real.
No. Cobramos honorarios transparentes por el trabajo de consultoría y no tenemos vínculo alguno con bancos, casas de bolsa, aseguradoras o fondos de pensión. Por eso nuestra recomendación no tiene conflicto de interés: lo que indicamos es lo que tiene sentido para ti, no lo que nos paga comisión.
Ese es el punto que separa una consultoría de una mesa de ventas.
Nuestro equipo está certificado por ANBIMA, la asociación que regula el mercado financiero brasileño, y los socios están registrados como Consultores de Valores ante la CVM, el organismo federal que supervisa el mercado.
Mantener la actualización técnica y regulatoria al día es un compromiso permanente.
Son honorarios por el trabajo de consultoría, nunca un porcentaje de tu patrimonio, y sin comisión de producto. Los planes son mensuales y van desde R$ 49,90, la plataforma a tu ritmo, hasta R$ 897 en Wealth, pasando por el Essencial, a R$ 149, y el Plena, a R$ 397. Cada plan muestra lo que incluye, y el diagnóstico te ayuda a elegir, sin letra pequeña.
El acompañamiento es continuo, mientras tenga sentido para ti. En la práctica, la mayoría de los clientes se queda con nosotros por años: la fase más intensa es el comienzo, los primeros tres a seis meses, y después vienen las revisiones mensuales y los ajustes de rumbo.
No existe permanencia obligatoria. Sigues mientras la consultoría aporte valor.
Por defecto, las reuniones son en línea, por Google Meet o Zoom. Así atendemos a clientes en todo Brasil y a brasileños que viven fuera.
Presencial, a pedido, en São Paulo.
No. Trabajamos con la estructura que ya tienes. Si en algún momento vemos que cambiar ahorra comisiones relevantes o da acceso a mejores opciones, lo recomendamos y explicamos el porqué. La decisión de hacerlo o no es siempre tuya.
Sí. La confidencialidad es un compromiso ético y también contractual. Cada consultor ve solo los clientes bajo su responsabilidad directa, con separación estricta entre ellos.
Y los datos son tuyos: puedes exportarlos o eliminarlos cuando quieras.
Sí, sin permanencia. Puedes interrumpir la consultoría cuando quieras.
El monto ya pagado por el trabajo realizado no se reembolsa, pero no hay multa ni cobro futuro. Creemos en mantener al cliente por el valor que entrega a lo largo del tiempo.
Es el proceso de organizar tus ingresos, gastos, inversiones y objetivos de vida para ver con claridad el camino que estás construyendo. Sin eso, muchas decisiones terminan siendo reactivas: pagas la cuenta cuando vence e inviertes cuando sobra. Con un plan, las elecciones pasan a tener intención.
En la práctica, eso suele significar menos ansiedad con el dinero, aportes que logras mantener y un patrimonio que crece siguiendo un plan hecho para tu vida, a tu ritmo.
No. De hecho, quien gana menos necesita aún más planificación: en un ingreso más ajustado, las pequeñas fugas pesan de forma desproporcionada. Atendemos a clientes de perfiles variados, desde el inicio de carrera hasta quien ya tiene un patrimonio consolidado.
El método se adapta a la realidad financiera de cada persona.
Son tres servicios diferentes, y confundirlos es común:
BASE es consultoría: pagas honorarios transparentes por el trabajo, sin conflicto de interés con la venta de productos.
Los primeros resultados concretos suelen aparecer entre tres y seis meses, como el presupuesto organizado y la primera reserva más sólida.
Los resultados estructurales, como la jubilación, el patrimonio y la independencia, son de largo plazo. Se construyen con la consistencia mes a mes.
Depende de lo que sientas que falta. Si tus decisiones de inversión ya conversan con un plan mayor (objetivos, plazos, la sostenibilidad del retiro en la jubilación, la protección de la familia), puede que estés bien así.
Ahora, si inviertes muy por instinto, sin saber si vas por buen camino, vale una conversación para dar contexto. Invertir sin un plan detrás se vuelve una colección de productos.
Por la organización de los números, antes de pensar en invertir. El primer paso es simple: saber cuánto entra, cuánto sale y cuál es el saldo real. La plataforma resuelve esa parte rápido, importando el extracto y ya sugiriendo las categorías, y a partir de ahí conversamos sobre tus objetivos.
Un plan financiero sin claridad de los números es una corazonada con cara de estrategia. Por eso siempre empezamos por lo concreto.
Juntos, siempre que sea posible. Las finanzas desalineadas son una de las mayores fuentes de fricción en una pareja, y de decisiones importantes que terminan no tomándose con claridad.
Aun así, cada relación es a su manera. La plataforma cubre cuatro modos para la pareja (todo junto, conjunto más cuentas individuales, totalmente separado, o individual), y eliges el que cabe en la tuya.
Los hijos entran por dos frentes. El primero es el costo directo, como educación, salud y ocio, que entra en el presupuesto mensual y en la proyección de largo plazo. El segundo son los eventos que cambian el plan en sí: el nacimiento, la entrada a la escuela privada, la universidad, un intercambio.
Para eso existe el módulo Eventos de Vida en la plataforma, donde esas decisiones quedan registradas y el plan se ajusta a ellas.
La preocupación es justa, y la respuesta honesta tiene dos partes.
La primera es que el asistente no conversa sobre dinero con cualquier número. Solo responde sobre tu cuenta después de que tú mismo conectaste tu teléfono, con sesión iniciada en la plataforma, enviando un código desde el propio aparato. El teléfono anotado en el registro no basta, y eso es a propósito: un número en el registro no prueba quién tiene el celular en la mano. Un número sirve a una sola cuenta, y en una cuenta de pareja cada uno conecta el suyo, con el sigilo de gastos valiendo allí exactamente como vale aquí.
La segunda es que la conversación ocurre dentro de WhatsApp, que es de Meta, y ese tramo del camino no es nuestro. De nuestro lado, guardamos el texto de los mensajes por treinta días y después lo borramos, manteniendo solo el registro de que hubo conversación.
Si hay algún asunto que prefieras tratar en otro lugar, la plataforma está siempre disponible, con usuario y contraseña.
Elige el canal que prefieras. Estamos listos para escucharte.
Organiza tu dinero a tu ritmo, sin consultor. Cancela cuando quieras.
Cuidar do seu dinheiro começa por cuidar dos seus dados. Veja o que a BASE faz pra manter tudo protegido:
O teste abre no site independente da SSL Labs.
