Cuide das contas de hoje. Planeje o amanhã com método.

Começa com um diagnóstico: uma entrevista e a análise dos seus números. A partir daí, construímos juntos o seu Plano BASE, que reúne a referência de vida que você quer alcançar, o que os números mostram hoje, um plano que cabe na sua rotina e o compromisso com os seus valores.

Depois acompanhamos de perto, com revisões mensais pela plataforma e reuniões periódicas. Você nunca fica sozinho na execução.

O Método BASE organiza o planejamento em quatro dimensões:

• B de Benchmarking: qual referência de vida você quer alcançar, e por quê.
• A de Analytics: o que os números mostram sobre a sua realidade hoje.
• S de Sustentabilidade: se o plano cabe na sua rotina e se sustenta no tempo.
• E de Ética: se as decisões financeiras estão coerentes com os seus valores.

Sem algum desses pilares, o plano fica no papel e não se sustenta na vida real.

Não. Cobramos honorários transparentes pelo trabalho de consultoria e não temos vínculo nenhum com bancos, corretoras, seguradoras ou previdência. Por isso a nossa recomendação não tem conflito de interesse: o que indicamos é o que faz sentido para você, não o que nos paga comissão.

Esse é o ponto que separa uma consultoria de uma assessoria de vendas.

A nossa equipe é certificada pela ANBIMA, a associação que regula o mercado financeiro brasileiro, e os sócios têm registro como Consultores de Valores Mobiliários na CVM, o órgão federal que fiscaliza o mercado.

Manter a atualização técnica e regulatória em dia é um compromisso permanente.

São honorários pelo trabalho de consultoria, nunca um percentual do seu patrimônio, e sem comissão de produto. Os planos são mensais e vão de R$ 49,90, a plataforma no seu ritmo, a R$ 897 no Wealth, passando pelo Essencial, a R$ 149, e pelo Plena, a R$ 397. Cada plano mostra o que inclui, e o diagnóstico ajuda você a escolher, sem letra miúda.

O acompanhamento é contínuo, enquanto fizer sentido para você. Na prática, a maioria dos clientes fica conosco por anos: a fase mais intensa é o começo, nos primeiros três a seis meses, e depois vêm as revisões mensais e os ajustes de rota.

Não existe fidelidade obrigatória. Você continua enquanto a consultoria agregar valor.

Por padrão, as reuniões são online, por Google Meet ou Zoom. Assim atendemos clientes em todo o Brasil e brasileiros que moram fora.

Presencial, sob demanda, em São Paulo.

Não. Trabalhamos com a estrutura que você já tem. Se em algum momento a gente perceber que mudar economiza taxas relevantes ou dá acesso a opções melhores, a gente recomenda e explica o porquê. A decisão de fazer ou não é sempre sua.

Sim. O sigilo é um compromisso ético e também contratual. Cada consultor enxerga apenas os clientes sob a sua responsabilidade direta, com separação rígida entre eles.

E os dados são seus: pode exportar ou excluir quando quiser.

Pode, sem fidelidade. Você interrompe a consultoria quando quiser.

O valor já pago pelo trabalho realizado não é reembolsado, mas não há multa nem cobrança futura. A gente acredita em manter o cliente pelo valor que entrega ao longo do tempo.

É o processo de organizar a sua renda, os gastos, os investimentos e os objetivos de vida para enxergar com clareza o caminho que você está construindo. Sem isso, muita decisão acaba sendo tomada na reação: paga-se a fatura quando vence e investe-se quando sobra. Com um plano, as escolhas passam a ter intenção.

Na prática, isso costuma significar menos ansiedade com dinheiro, aportes que você consegue manter e um patrimônio que cresce seguindo um plano feito para a sua vida, no seu ritmo.

Não. Na verdade, quem ganha menos precisa ainda mais de planejamento: numa renda mais apertada, os pequenos vazamentos pesam de forma desproporcional. Atendemos clientes de perfis variados, do início de carreira a quem já tem patrimônio consolidado.

O método se adapta à realidade financeira de cada pessoa.

São três serviços diferentes, e a confusão entre eles é comum:

• Consultoria de planejamento: atende você como pessoa, cobra honorários pelo trabalho e não recebe comissão de produto. O foco é o seu plano de vida e financeiro por inteiro.
• Assessoria de investimentos: é ligada a uma corretora e ganha comissão sobre o que vende. O foco é o portfólio.
• Gestão de patrimônio: atende patrimônios maiores e costuma cobrar um valor proporcional ao volume que administra.

A BASE é consultoria: você paga honorários transparentes pelo trabalho, sem conflito de interesse com a venda de produtos.

Os primeiros resultados concretos costumam aparecer entre três e seis meses: o orçamento organizado, a redução de custos que passavam despercebidos e a primeira reserva mais sólida.

Já os resultados estruturais, como aposentadoria, patrimônio e independência, são de longo prazo. Eles se constroem com a consistência mês a mês.

Depende do que você sente que falta. Se as suas decisões de investimento já conversam com um plano maior (objetivos, prazos, a sustentabilidade da retirada na aposentadoria, a proteção da família), pode ser que você esteja bem assim.

Agora, se você investe muito no instinto, sem saber se está no caminho certo, vale uma conversa para dar contexto. Investimento sem um plano por trás vira uma coleção de produtos.

Pela organização dos números, antes de pensar em investir. O primeiro passo é simples: saber quanto entra, quanto sai e qual é o saldo real. A plataforma resolve essa parte rápido, importando o extrato e já sugerindo as categorias, e a partir daí conversamos sobre os seus objetivos.

Um plano financeiro sem clareza dos números é palpite com cara de estratégia. Por isso a gente começa sempre pelo que é concreto.

Junto, sempre que possível. Finanças desalinhadas são uma das maiores fontes de atrito num casal, e de decisões importantes que acabam não sendo tomadas com clareza.

Mesmo assim, cada relação é de um jeito. A plataforma cobre quatro modos para o casal (tudo junto, conjunto somado a contas individuais, totalmente separado, ou individual), e você escolhe o que cabe na sua.

Os filhos entram em duas frentes. A primeira é o custo direto, como educação, saúde e lazer, que entra no orçamento mensal e na projeção de longo prazo. A segunda são os eventos que mudam o plano em si: o nascimento, a entrada na escola particular, a faculdade, um intercâmbio.

Para isso existe o módulo Eventos de Vida na plataforma, onde essas decisões ficam registradas e o plano se ajusta a elas.